Закон 115-ФЗ обязывает все банковские организации тщательно отслеживать операции клиентов. Для этого в банках существует внутренняя служба контроля финансовых потоков. Она мониторит операции конкретного клиента и выявляет компании (ООО или ИП), которые ведут фиктивную (незаконную) деятельность и занимаются обналичиванием денег.
Закон распространяется на все российские банки. При нарушении своих обязательств, банк могут лишить лицензии. Поэтому все тщательно соблюдают рекомендации Центрального банка и оперативно выявляют тех, кто платит мало налогов или снимает много наличных.
Даже идеальная репутация пользователя банка не гарантирует защиту от проверок по закону 115-ФЗ. Банк может запросить подтверждающие документы, даже если вы просто заключили сделку с сомнительным контрагентом, который ранее был замечен в обналичивании денег. Для этого при оплате счёта обращайте внимание на экспресс-проверку контрагентов “Светофор”, который есть у большинства российских банков.
При проверке банк в первую очередь отслеживает признаки подозрительных операций, на основании которых он может заблокировать обслуживание счета клиента до выяснения всех подробностей. Для проверки легальности операций банк может попросить любые документы, которые доказывают реальность компании и её сделок. Чаще всего это договоры, акты, счета-фактуры. В них должны быть указаны все суммы, которые проходили по счету до проверки.
Счёт будет заблокирован до выяснения всех обстоятельств и процедура разблокировки может затянуться на недели. Чтобы деятельность вашей компании при этом не была парализована, мы рекомендуем открыть дополнительное РКО для юридических лиц и ИП.
Оставить заявку можно здесь:
Открывайте в банке резервные расчётные счета. 115 ФЗ - это вам не шутки.
